Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания?

Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере.

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии?

Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

(AML) — Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.

Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск. Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.

Как понимать оценку риска?

— 0−25% − это чистый кошелек/транзакция;

— 25−75% − это средний уровень риска;

— 75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной

Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть?

Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.

Сервис Coin24Bank.com придерживается вышеуказанной политики для обеспечения безопасности пользователей, участвующих в дальнейшем получении цифровых активов, а также для противодействия отмыванию денежных средств полученных незаконным путем.

Мы рекомендуем проверять свой криптовалютный адрес и транзакции на предмет высокого риска через специализированный сервис AMLBot. Это поможет избежать Вам возможных проблем при переводе средств на другие сервисы.

Сервис Coin24Bank.com НЕ поддерживает транзакции с риском выше 50% и выше следующих процентных составляющих средств из критических зон:

Dark Service, Dark Market,Sanctions: 5%

Mixer, Gambling: 5%

Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen, Ransom: 1.5%

При обнаружении в транзакции вышеуказанных значений сервис Coin24Bank.com оставляет за собой право:

Удерживать средства пользователя до полного окончания проверки

Остановить выполнение операции

Ограничить создание и выполнение новых операций

Запросить легальное происхождение денежных средств

Запросить документы для идентификации пользователя

Отказать пользователю в обработке операции и произвести возврат средств за вычетом комиссии издержки обменного пункта на транзакцию от суммы депозита.

После прохождения всех проверок а также отказа клиента в полной верификации возврат осуществляется за вычетом комиссии издержки обменного пункта на транзакцию в течение трех календарных дней. Следует отметить, что Coin24Bank не удерживает комиссию, превышающую затраты на транзакцию. Для осуществления возврата Пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств по почте, которую указал в заявке.