ПОЛИТИКА AML/KYC

Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания?

Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере.

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии?

Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

(AML) — Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.

Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.

Как понимать оценку риска?

— 0−25% − это чистый кошелек/транзакция;

— 25−75% − это средний уровень риска;

— 75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной

Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть?

Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.

Сервис Coin24Bank.com придерживается вышеуказанной политики для обеспечения безопасности пользователей, участвующих в дальнейшем получении цифровых активов, а также для противодействия отмыванию денежных средств полученных незаконным путем.

Мы рекомендуем проверять свой криптовалютный адрес и транзакции на предмет высокого риска через специализированный сервис AMLBot., либо через платный сервис BestChange. Это поможет избежать Вам возможных проблем при переводе средств на другие сервисы.

Сервис Coin24Bank.com НЕ поддерживает транзакции с риском выше 50% и выше следующих процентных составляющих средств из критических зон:

Dark Service, Dark Market,Sanctions: 5%

Mixer, Gambling: 5%

Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen, Ransom: 1.5%

При обнаружении в транзакции вышеуказанных значений сервис Coin24Bank.com оставляет за собой право:

Удерживать средства пользователя до полного окончания проверки

Остановить выполнение операции

Ограничить создание и выполнение новых операций

Запросить легальное происхождение денежных средств

Запросить документы для идентификации пользователя (копию паспорта и селфи с паспортом)

Отказать пользователю в обработке операции и произвести возврат средств за вычетом комиссии издержки обменного пункта на транзакцию от суммы депозита: до 5% от суммы блокировки, но не более $100 в эквиваленте.

После прохождения всех проверок а также отказа клиента в полной верификации возврат осуществляется за вычетом комиссии издержки обменного пункта на транзакцию в течение суток, но в отдельных случаях в срок не превышающий 10 календарных дней. Следует отметить, что Coin24Bank не удерживает комиссию, превышающую затраты на транзакцию. Для осуществления возврата Пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств по почте, которую указал в заявке. В качестве встроенного AML анализатора обменный пункт использует ресурсы биржи Rapira.